Factoring

Rasche Umwandlung von Forderungen in Erträge

Factoring bewährt sich zunehmend als Alternative zur langwierigen Kreditbeschaffung, zumal zusätzliche Sicherheiten erforderlich sind.

Im Wesentlichen hat diese Form der Finanzierung und Liquiditätssicherstellung drei Funktionen:

Finanzierungsfunktion
sofortiger Gewinn an Liquidität durch Bevorschussung des Kaufpreises in der Regel bis zu 90%
umsatzkongruenter Forderungsankauf (keine Deckelung nach oben – „mitwachsende Finanzierung“)
Delkrederefunktion (Forderungsausfallschutz)
sofortiger Gewinn an Liquidität durch Bevorschussung des Kaufpreises in der Regel bis zu 90%
100%-iger Schutz vor dem Forderungsausfall in der Geschäftsabwicklung   Laufende Überwachung (Monitoring) der Bonität der Kunden während des Bestehens der Geschäftsbeziehung
Dienstleistungsfunktion
(bei Bedarf)


Übernahme des Debitorenmanagements möglich
Forderungsinkasso  - Übernahme des Mahnwesen
Weitere Übernahme von Dienstleistungen im Rahmen des Debitorenmanagements

Unsere Leistungen

  • Bedarfsanalyse
    Gemeinsam mit Ihnen ermitteln wir den Finanzierungsbedarf Ihres Unternehmens.

  • Angebotseinholung und –vergleich
    Wir holen in Ihrem Auftrag (Maklerauftrag) Angebote verschiedener Anbieter ein und vergleichen deren Preis-Leistungs-Verhältnis.

  • Vertragsgestaltung
    Wir nehmen Einfluss auf die Vertragsgestaltung und –inhalte, wo immer es zu Ihren Gunsten möglich ist.

  • Mandantenbetreuung
    Wir entlasten Sie von zeitraubenden Vergleichs-, Abwicklungs- und Verwaltungsarbeiten und informieren Sie rechtzeitig über veränderte Risiko- und Marktverhältnisse.
  • Die Finanzierungslösung
    1.Auftragseingang beim Anschlusskunden (Produzenten / Dienstleister / Händler)
    2.Beantragung eines Kreditversicherungslimits beim Factor
    3.Nach der Limitzusage durch den Factor, Lieferung und Leistung sowie Rechnungszusendung an den Kunden
    4.Verkauf der Forderungen an den Factor
    5.Bevorschussung der angekauften Forderung
    6.Bezahlung der bevorschussten Forderung durch den Kunden an den Factor
    7.Ausgleichzahlung des Sperreinbehalts an den Anschlusskunden

     

     

    Ablauf des Forderungsankauf beim Factoring im Schema:
  • Vorteile und Nutzen

    Sofortiger und direkter Liquiditätszufluss

    umsatzkongruente Wachstumsfinanzierung ohne Hinterlegung von Sicherheiten

    100%-iger Schutz vor Forderungsausfällen

    Schaffung eines bonitätsstarken Debitorenportfolios

    Spürbare Verbesserung der Finanzierungsbedingungen und Kreditkonditionen auf Grund der höheren Eigenkapitalquote und Bilanzsummenverkürzung 

    Verbesserung Ihrer Wettbewerbssituation durch die Vergabe von Zahlungszielen an Ihre Kunden (bis zu 120 Tagen möglich)

    Sofortiger Abbau der kurzfristigen Verbindlichkeiten möglich – werden Sie Skontozahler bei Ihren Lieferanten!

    Entlastung Ihrer eigenen Buchhaltung möglich (z.B. durch Wegfall des Mahnwesen)

  • Factoringarten

    Factoring kann sich Ihren individuellen Bedürfnissen anpassen. Diesen Rahmenbedingungen tragen verschiedene Factoringformen Rechnung.

    Beispiele von Factoringformen, für die Sie von uns eine Finanzierungslösung erhalten können:

    Full-Service-Factoring

    Standardverfahren
    Finanzierung und Übernahme des Delcredererisikos sowies des Debitorenmanagements komplett durch den Factor

    Inhouse-Factoring

    Mahnwesen und Debitorenmanagement verbleiben beim Anschlusskunden

    Stilles Factoring

    Forderungsabtretung wird gegenüber dem Debitor nicht offen angegeben

    Exportfactoring

    Ankauf von Forderungen aus weltweiten Exportgeschäften

    Auswahl-Factoring

    Es werden nur Forderungen gegen bestimmte Debitoren angekauft
  • Download von Unterlagen und Fragebogen zum Factoring
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