Factoring

Die CRM Makler GmbH berät und unterstützt Sie bei der Auswahl geeigneter Lösungen und Absicherungsmöglichkeiten.

Den Einkauf finanzieren

Beim Reverse Factoring handelt es sich um eine Spezialform des Factoring (Forderungsverkauf). Es bezieht sich auf den Zeitraum vor dem Warenverkauf und bietet ein interessantes Instrument zur Finanzierung von Kreditoren-Verbindlichkeiten. Aus Sicht des Debitors ist es der Kauf von Verbindlichkeiten gegenüber definierten Kreditoren durch einen Factor („umgekehrtes Factoring“).

Die Factoringgesellschaft (Factor) finanziert die Zahlung des Abnehmers gegenüber seinem Lieferanten vor. Der sogenannte Anschlusskunde des Factor, ist hierbei der Abnehmer, der dadurch seine Verbindlichkeiten gegen die Hauptlieferanten vorfinanziert bekommt - und das bankenunabhängig und ohne Hinterlegung von Sicherheiten.

Der Factor zahlt nach einer Rechnungsverifikation durch den Abnehmer die Lieferantenrechnungen sofort und nach Möglichkeit unter Abzug von Skonto. Durch diesen Forderungsverkaufs des Lieferanten, kann der Factor dem Abnehmer längere Zahlungsziele gewähren - abgestimmt auf das zur Verfügung stehende Limit.

Unsere Leistungen:

  • Individuelle Beratung und Bedarfsanalyse
    Gemeinsam mit Ihnen ermitteln wir den Finanzierungsbedarf Ihres Unternehmens.
     
  • Angebotseinholung und –vergleich
    Wir holen in Ihrem Auftrag (Maklerauftrag) Angebote verschiedener Anbieter ein und vergleichen deren Preis-Leistungs-Verhältnis.
     
  • Vertragsgestaltung
    Wir nehmen Einfluss auf die Vertragsgestaltung und –inhalte, wo immer es zu Ihren Gunsten möglich ist.
     
  • Mandantenbetreuung
    Wir entlasten Sie von zeitraubenden Vergleichs-, Abwicklungs- und Verwaltungsarbeiten und informieren Sie rechtzeitig über veränderte Risiko- und Marktverhältnisse.

Vorteile

  • Sofortiger und direkter Liquiditätszufluss
  • umsatzkongruente Wachstumsfinanzierung ohne Hinterlegung von Sicherheiten
  • 100%-iger Schutz vor Forderungsausfällen
  • Schaffung eines bonitätsstarken Debitorenportfolios
  • Spürbare Verbesserung der Finanzierungsbedingungen und Kreditkonditionen auf Grund der höheren Eigenkapitalquote und Bilanzsummenverkürzung 
  • Verbesserung Ihrer Wettbewerbssituation durch die Vergabe von Zahlungszielen an Ihre Kunden (bis zu 120 Tagen möglich)
  • Sofortiger Abbau der kurzfristigen Verbindlichkeiten möglich – werden Sie Skontozahler bei Ihren Lieferanten!
  • Entlastung Ihrer eigenen Buchhaltung möglich (z.B. durch Wegfall des Mahnwesen)
  • Finanzierungslösung

    1. Auftragseingang beim Anschlusskunden (Produzenten / Dienstleister / Händler)

    2. Beantragung eines Kreditversicherungslimits beim Factor#

    3. Nach der Limitzusage durch den Factor, Lieferung und Leistung sowie Rechnungszusendung an den Kunden

    4. Verkauf der Forderungen an den Factor

    5. Bevorschussung der angekauften Forderung

    6. Bezahlung der bevorschussten Forderung durch den Kunden an den Factor

    7. Ausgleichzahlung des Sperreinbehalts an den Anschlusskunden

    Factoring
  • Factoringarten

    Factoring kann sich Ihren individuellen Bedürfnissen anpassen. Diesen Rahmenbedingungen tragen verschiedene Factoringformen Rechnung.

    Beispiele von Factoringformen, für die Sie von uns eine Finanzierungslösung erhalten können:

    Full-Service-Factoring (Standardverfahren): 
    Finanzierung und Übernahme des Delcredererisikos sowies des Debitorenmanagements komplett durch den Factor

    Inhouse-Factoring: 
    Mahnwesen und Debitorenmanagement verbleiben beim Anschlusskunden

    Stilles Factoring: 
    Forderungsabtretung wird gegenüber dem Debitor nicht offen angegeben

    Exportfactoring: 
    Ankauf von Forderungen aus weltweiten Exportgeschäften

    Auswahl-Factoring: 
    Es werden nur Forderungen gegen bestimmte Debitoren angekauft

  • Download von Unterlagen und Fragebogen zum Factoring